Euroopan unionin uusi rahanpesu asetus 2024/1624 alkaa soveltua 10. heinäkuuta 2027. Asetus tuo ensimmäistä kertaa koko EU:n laajuisen määritelmän sille, mitä tarkoitetaan rahapelipalvelulla rahanpesun estämistä koskevassa sääntelyssä.
Yhtenäinen määritelmä ei muuta jäsenvaltioiden rahapelejä koskevaa lainsäädäntöä. Asetus vain varmistaa, että rahanpesun torjuntaa koskevat velvoitteet perustuvat samaan lähtökohtaan kaikkialla Euroopan unionissa.
Mitä EU tarkoittaa rahapeli palvelulla?
Asetuksen mukaisesti rahapeli palvelulla tarkoitetaan toimintaa, jossa pelaaja asettaa rahallisen panoksen peliin. Pelin lopputuloksen tulee perustua sattumaan ainakin osittain. Määritelmä kattaa myös taitopelit, koska lopputulokseen liittyy sattuma samaan aikaan.
Asetuksessa mainitaan esimerkkeinä arpajaiset, kasinopelit, vedonlyönti, pokeri ja pelit, joissa taito sekä sattuma yhdistyvät.
Määritelmä koskee kivijalkakasinoita ja netissä toimivia rahapelisivustoja.
Rahapeliyhtiöt kuuluvat AML-sääntelyn piiriin
Asetus luokittelee rahapelien palvelutarjoajat niin ilmoitusvelvollisiksi toimijoiksi. Näin ollen niiden on noudatettava EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevia velvoitteita.
Velvollisuuksiin kuuluu esimerkiksi asiakkaan tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen, riskiperusteinen asiakasseuranta sekä epäilyttävän toiminnan ilmoittaminen viranomaisille.
Milloin asiakkaan tunnistaminen on pakollista?
Rahapelien palveluntarjoajan on tehtävä asiakkaan tunnistamiseen liittyvät toimenpiteet, kun rahaa liikkuu vähintään 2 000 euron arvosta.
Raja koskee tilanteita, joissa asiakas asettaa panoksen, nostaa voittoja tai tekee molempia.
Kynnysarvo pätee myös siinä tilanteessa, jos toiminnat ylittävät yhteensä vähintään 2000 euron arvoisen kokonaisuuden. Tällä tapaa pienempiin tapahtumiin pilkottuja toimia ei voida käyttää velvollisuuden kiertämiseen.
| Tilanne | Tunnistus vaaditaan? |
| Yksittäinen vähintään 2000 € panos | Kyllä |
| Vähintään 2000 € voitonmaksu | Kyllä |
| Toisiinsa liittyvät toimet yhteensä vähintään 2000 € | Kyllä |
Miksi uudistus on tärkeä Suomelle?
Suomen lisenssijärjestelmä aloittaa toimintansa vain hetkeä ennen uuden EU-asetuksen voimaantuloa. Lisensoidut operaattorit joutuvat näin ollen huomioimaan Suomen uuden lainsäädännön ja EU:n muutokset samaan aikaan.
Yhtenäinen määritelmä helpottaa kansainvälisten rahapeliyhtiöiden toimintaa useissa EU-maissa, sillä rahanpesu sääntelyn peruskäsitteet tulevat olemaan samat jäsenvaltiosta riippumatta.
Kansallinen rahapeli sääntely säilyy jäsenvaltioiden päätettävänä. Asetus ei velvoita Suomea sallimaan uusia pelimuotoja tai muuta lisenssivaatimuksia, vaan se koskee rahanpesun estämiseen liittyviä velvollisuuksia.